Как инвесторы сокращают риски на волатильном крипторынке
Крипторынок — штука непредсказуемая. Скачет туда-сюда, как будто у него собственная воля. И если ты, как и я, не хочешь каждый день переживать из-за красных свечей, нужно грамотно подходить к управлению рисками. Со временем я нашёл несколько стратегий, которые реально помогают держать себя (и свой портфель) в тонусе. Делюсь опытом — вдруг окажется полезным.
Как снизить риски
Самое простое и рабочее — это усреднение (DCA). Я просто выбираю сумму (например, 1000 рублей) и закупаю крипту в условный день недели. Без эмоций. Иногда рынок вниз идёт, иногда вверх, а я всё равно покупаю. Со временем это помогает сгладить цену входа и не словить «весь рынок на пике».
Немного позже стал применять диверсификацию. Раньше был только в битке и эфире, но понял, что разумно иметь часть портфеля в стейблкоинах, сетевых токенах и даже немного в NFT или DeFi-секторах. Конечно, диверсификация не панацея, но точно уменьшает просадки, когда отдельная монета валится.
HODL и стейкинг
Удержание активов (тот самый HODL) – отдельная философия. Я выбрал проекты с сильной фундаментальной базой и просто держу. При этом часть токенов отправляю в стейкинг – чтобы они приносили дополнительный доход. Он, конечно, не покрывает всю волатильность, но зато приятно, когда актив работает даже «в спячке».
Хеджирование и безопасность
Если ты торгуешь активно, то нужно смотреть в сторону фьючерсов или опционов. Я использую их не для спекуляций, а чтобы ограничить потери. Например, стою в длинной позиции и ставлю опцион на случай резкого падения. Да, это требует времени и знаний, но оно того стоит.
А про безопасность вообще нельзя забывать. Лучше держать активы в холодных кошельках, особенно после истории с FTX. Я теперь не доверяю биржам на 100%, хоть и использую их. Самохранение — это просто обязательный навык сейчас. Подробнее можешь посмотреть здесь.
И ещё немного
Иногда спасает именно отношение к рынку. Не паниковать, уважать свой инвестиционный план и не метаться туда-сюда — это уже полдела. Ещё немного технического анализа (скользящие средние, объёмы, RSI) и фундаментального подхода — и вот, твой портфель уже не сыпется при первой буре.
